Комментарий к статье 222. Нарушение требований выпуска, использования и погашения электронных денег Кодекса Республики Казахстан Об административных правонарушениях  

1. Выпуск эмитентом электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых на себя обязательств, -

влечет предупреждение.

2. Действие, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влечет штраф на субъектов среднего предпринимательства в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства - в размере двухсот месячных расчетных показателей.

3. Выпуск эмитентом электронных денег на сумму, превышающую сто месячных расчетных показателей, без идентификации владельца электронных денег, а также допущение эмитентом использования электронных денег в системе электронных денег при совершении операций на сумму, которая превышает установленные ограничения по максимальной сумме одной операции, -

влекут предупреждение.

4. Действия, предусмотренные частью третьей настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф на субъектов среднего предпринимательства в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства - в размере двухсот месячных расчетных показателей.

5. Непогашение, несвоевременное и неполное погашение эмитентом электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам, -

влечет предупреждение.

6. Действия, предусмотренные частью пятой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф в размере ста месячных расчетных показателей.

КОММЕНТАРИЙ_____________________________________________

Комментируемая статья устанавливает административную ответственность за нарушение требований выпуска, использования и погашения электронных денег.

Родовым объектом правонарушений, предусмотренных ст. 222 КоАП, является установленный в законодательстве РК и охраняемый государством порядок осуществления предпринимательской деятельности в области финансов.

Непосредственным объектом административных правонарушений, предусмотренных комментируемой статьей, является установленный законодательством РК порядок выпуска, использования и погашения электронных денег.

Субъектами правонарушений, предусмотренных ст. 222 КоАП, в силу прямого указания об этом в диспозициях комментируемой статьи, являются эмитенты электронных денег: субъекты среднего и крупного предпринимательства.

Согласно ст. 1 Закона РК "О платежах и платежных системах" эмитент электронных денег – это поставщик платежных услуг, имеющий в соответствии с указанным Законом право на выпуск и погашение электронных денег.

Электронные деньги – это безусловные и безотзывные денежные обязательства эмитента электронных денег, хранящиеся в электронной форме и принимаемые в качестве средства платежа в системе электронных денег другими участниками системы.

Субъективная сторона деяний, предусмотренных ст. 222 КоАП, для совершивших его юридических лиц не подлежит установлению, поскольку не учитывается при привлечении их к административной ответственности за совершение административных правонарушений.

Взыскания за совершение правонарушений, предусмотренных комментируемой статьи, налагаются на правонарушителя Национальным Банком РК или судом, в случае рассмотрения дела в суде.

Часть 1 комментируемой статьи устанавливает административную ответственность за выпуск эмитентом электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых на себя обязательств.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 222 КоАП, заключается в совершении правонарушителем противоправных действий, выражающихся в выпуске электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых эмитентом на себя обязательств.

Выпуск электронных денег – это платежная услуга, предусматривающая выдачу электронных денег эмитентом электронных денег физическому лицу или агенту путем обмена на равную по их номинальной стоимости сумму денег.

Правила выпуска, использования и погашения электронных денег утверждаются постановлением Правления Национального Банка РК.

По требованию п.3 и 11 указанных выше Правил, выпуск электронных денег осуществляется эмитентом в пределах суммы денег, полученных от физических лиц или агентов, в соответствии с заключенными с ними договорами и внутренними правилами системы электронных денег. Эмитент обеспечивает соответствие общей суммы выпущенных им электронных денег общей сумме денег, принятых от владельцев электронных денег.

Нарушение указанных требований в виде выпуска электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых эмитентом на себя обязательств, образует оконченный состав правонарушения, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи.

Состав правонарушения, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 1 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от выпуска электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых на себя обязательств.

Правонарушение, предусмотренное ч. 1 комментируемой статьи, считается совершенным в момент, когда правонарушитель осуществил выпуск электронных денег на сумму, не соответствующую сумме принятых на себя обязательств.

За совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи, совершившие его лица подвергаются наказанию в виде предупреждения.

Часть 2 комментируемой статьи устанавливает более строгое наказание за повторное в течение года после наложения административного взыскания совершение деяния, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи.

При этом объект, субъективная сторона и субъекты состава правонарушения, предусмотренного ч. 2 комментируемой статьи, совпадают в своей характеристике с объектом, субъективной стороной и субъектами состава правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 222 КоАП.

В характеристике объективной стороны правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 222 КоАП, к деянию, предусмотренному ч. 1 комментируемой статьи, добавляется признак повторности.

Правонарушение считается совершенным повторно, если лицо ранее уже совершило предусмотренное ч. 1 ст. 222 КоАП деяние, было подвергнуто административному наказанию за него, и годичный срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному взысканию, еще не истек.

Повторность совершения правонарушения является самостоятельным квалифицирующим признаком, влекущим за собой квалификацию противоправного деяния в качестве самостоятельного состава правонарушения по ч. 2 ст. 222 КоАП.

Повторность как квалифицирующий признак устанавливается не только фактически путем выявления количества и характера совершенных нарушителем противоправных деяний в течение года, но и юридически – путем установления факта привлечения данного лица к административной ответственности за совершение действий, предусмотренных ч. 1 ст. 222 КоАП, наличия вступившего в законную силу постановления Национального Банка РК или суда о наложении административного взыскания по ч. 1 ст. 222 КоАП, факта его

объявления, вручения или направления субъекту правонарушения и неистечения годичного срока с момента наложения взыскания.

Состав правонарушения, предусмотренного ч. 2 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 2 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения.

За повторное в течение года после наложения взыскания совершение деяния, предусмотренного ч. 1 ст. 222 КоАП, правонарушитель подвергается наказанию в виде штрафа.

Размер штрафа за совершение правонарушения, предусмотренного ст. 222 КоАП, составляет:

- для субъектов среднего предпринимательства - 100 МРП,

- для субъектов крупного предпринимательства - 200 МРП.

Часть 3 комментируемой статьи устанавливает административную ответственность за выпуск эмитентом электронных денег на сумму, превышающую сто месячных расчетных показателей, без идентификации владельца электронных денег, а также допущение эмитентом использования электронных денег в системе электронных денег при совершении операций на сумму, которая превышает установленные ограничения по максимальной сумме одной операции.

Согласно пп.68) ст. 1 Закона РК "О платежах и платежных системах", система электронных денег – это совокупность программно-технических средств, документации и организационно-технических мероприятий, обеспечивающих осуществление платежей и иных операций с использованием электронных денег путем взаимодействия оператора системы электронных денег с эмитентом электронных денег и (или) владельцами электронных денег.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 222 КоАП, заключается в совершении правонарушителем противоправных действий в виде:

1) выпуска эмитентом электронных денег на сумму, превышающую 100 МРП (сто месячных расчетных показателей), без идентификации владельца электронных денег либо

2) допущения использования электронных денег в системе электронных денег при совершении операций на сумму, которая превышает установленные ограничения по максимальной сумме одной операции.

Согласно п.5 ст. 42 Закона РК "О платежах и платежных системах", эмитент электронных денег обязан осуществить идентификацию физического лица в случае приобретения им электронных денег на сумму, превышающую стократный размер месячного расчетного показателя, установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете. Эмитент электронных денег на основании договора вправе уполномочить юридическое лицо, являющееся субъектом финансового мониторинга в соответствии с Законом РК "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", осуществлять идентификацию владельца электронных денег - физического лица от имени и по поручению эмитента электронных денег.

Идентификация владельца электронных денег производится эмитентом электронных денег при личном присутствии владельца электронных денег и предъявлении им документа, удостоверяющего личность, либо посредством удаленной идентификации на основании сведений из доступных источников, полученных от операционного центра межбанковской системы переводов денег, а также иным способом, не противоречащим требованиям законодательства РК.

В соответствии с п.4 ст. 44 указанного выше Закона максимальная сумма одной операции, совершаемой неидентифицированным владельцем электронных денег - физическим лицом, не должна превышать сумму, равную стократному размеру месячного расчетного показателя, установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете.

Нарушение эмитентом электронных денег указанных выше законодательных ограничений образует оконченный состав правонарушения, предусмотренного ч. 3 комментируемой статьи.

Состав правонарушения, предусмотренного ч. 3 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 1 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения.

За совершение правонарушения, предусмотренного ч. 3 комментируемой статьи, совершившие его лица подвергаются наказанию в виде предупреждения.

Часть 4 комментируемой статьи устанавливает более строгое наказание за повторное в течение года после наложения административного взыскания совершение любого из действий, предусмотренных ч. 3 комментируемой статьи.

При этом объект, субъективная сторона и субъекты состава правонарушения, предусмотренного ч. 4 комментируемой статьи, совпадают в своей характеристике с объектом, субъективной стороной и субъектами состава правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 222 КоАП.

В характеристике объективной стороны правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 222 КоАП, к деяниям, предусмотренным ч. 3 комментируемой статьи, добавляется признак повторности.

Правонарушение считается совершенным повторно, если лицо ранее уже совершило предусмотренные ч. 3 ст. 222 КоАП деяния, было подвергнуто административному наказанию за него и годичный срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному взысканию, еще не истек.

Повторность совершения правонарушения является самостоятельным квалифицирующим признаком, влекущим за собой квалификацию противоправного деяния в качестве самостоятельного состава правонарушения по ч. 4 ст. 222 КоАП.

Повторность как квалифицирующий признак устанавливается не только фактически путем выявления количества и характера совершенных нарушителем противоправных деяний в течение года, но и юридически – путем установления факта привлечения данного лица к административной ответственности за совершение действий, предусмотренных ч. 3 ст. 222 КоАП, наличия вступившего в законную силу постановления Национального Банка РК или суда о наложении административного взыскания по ч. 3 ст. 222 КоАП, факта его объявления, вручения или направления субъекту правонарушения и неистечения годичного срока с момента наложения взыскания.

Состав правонарушения, предусмотренного ч. 4 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 4 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения.

За повторное в течение года после наложения взыскания совершение деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 222 КоАП, правонарушитель подвергается наказанию в виде штрафа.

Размер штрафа за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 222 КоАП, составляет:

- для субъектов среднего предпринимательства - 100 МРП,

- для субъектов крупного предпринимательства - 200 МРП.

Часть 5 комментируемой статьи устанавливает административную ответственность за непогашение, несвоевременное и неполное погашение эмитентом электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 5 ст. 222 КоАП, заключается в совершении правонарушителем противоправных действий (бездействия) в виде:

1) непогашения электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам,

2) несвоевременного погашения электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам,

3) неполного погашения электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам.

По требованию п.8 ст. 44 Закона РК "О платежах и платежных системах", эмитент электронных денег осуществляет погашение электронных денег, полученных индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом от физических лиц при оплате по гражданско-правовым сделкам, в течение трех рабочих дней со дня поступления электронных денег в их пользу, если иной срок не предусмотрен договором, заключенным между эмитентом электронных денег и индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом.

Электронные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, не подлежат погашению при их возврате физическому лицу - плательщику по основаниям, предусмотренным указанным выше Законом для возврата денег при переводах, или в случае расторжения совершенной гражданско-правовой сделки по основаниям, предусмотренным законодательством РК.

Погашение электронных денег, владельцами которых являются индивидуальные предприниматели или юридические лица, осуществляется путем перевода равной по их номинальной стоимости суммы денег на банковский счет индивидуального предпринимателя или юридического лица, если иное комиссионное вознаграждение эмитента электронных денег или оператора системы электронных денег не предусмотрено договором, заключенным между эмитентом электронных денег или оператором системы электронных денег и владельцем электронных денег.

Нарушение эмитентом электронных денег указанных выше законодательных требований к порядку, срокам и (или) сумме погашения выпущенных им электронных денег образует оконченный состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 5 комментируемой статьи.

Состав правонарушения, предусмотренного ч. 5 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 5 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения.

Однако, наложение на правонарушителя административного взыскания по ч. 5 комментируемой статьи не освобождает его от исполнения им своих обязанностей, устранения допущенных им нарушений и возмещения причиненного им ущерба.

За совершение правонарушения, предусмотренного ч. 5 комментируемой статьи, совершившие его лица подвергаются наказанию в виде предупреждения.

Часть 6 комментируемой статьи устанавливает более строгое наказание за повторное в течение года после наложения административного взыскания совершение любого из действий, предусмотренных ч. 5 комментируемой статьи.

При этом объект, субъективная сторона и субъекты состава правонарушения, предусмотренного ч. 6 комментируемой статьи, совпадают в своей характеристике с объектом, субъективной стороной и субъектами состава правонарушения, предусмотренного ч. 5 ст. 222 КоАП.

В характеристике объективной стороны правонарушения, предусмотренного ч. 6 ст. 222 КоАП, к действиям, предусмотренным ч. 5 комментируемой статьи, добавляется признак повторности.

Правонарушение считается совершенным повторно, если лицо ранее уже совершило любое из предусмотренных ч. 5 ст. 222 КоАП действий, было подвергнуто административному наказанию за него, и годичный срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному взысканию, еще не истек.

Повторность совершения правонарушения является самостоятельным квалифицирующим признаком, влекущим за собой квалификацию противоправного деяния в качестве самостоятельного состава правонарушения по ч. 6 ст. 222 КоАП.

Повторность как квалифицирующий признак устанавливается не только фактически путем выявления количества и характера совершенных нарушителем противоправных деяний в течение года, но и юридически – путем установления факта привлечения данного лица к административной ответственности за совершение действий, предусмотренных ч. 5 ст. 222 КоАП, наличия вступившего в законную силу постановления Национального Банка РК или суда о наложении административного взыскания по ч. 5 ст. 222 КоАП, факта его объявления, вручения или направления субъекту правонарушения и неистечения годичного срока с момента наложения взыскания.

Состав правонарушения, предусмотренного ч. 6 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 6 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения.

За повторное в течение года после наложения взыскания совершение деяния, предусмотренного ч. 5 ст. 222 КоАП, правонарушитель подвергается наказанию в виде штрафа.

Размер штрафа за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 6 ст. 222 КоАП, составляет 100 МРП, является фиксированным и не подлежит изменению органом, его налагающим.

Научно-практический комментарий к Кодексу Республики Казахстан об административных правонарушениях (постатейный) от Авторского коллектива: 

      Бачурин Сергей Николаевич, к.ю.н., доцент – глава 48 (в соавторстве с Хакимовым Е.М.); 

      Габдуалиев Мереке Трекович, к.ю.н. – главы 11, 21, 22, 23; 

      Жусипбекова Айнур Маратовна, м.ю.н. – глава 13 (в соавторстве с Карпекином А.В.); главы 33, 39 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т.);  

      Карпекин Александр Владимирович, к.ю.н., доцент – глава 13 (в соавторстве с Жусипбековой А.М.); 

      Корнейчук Сергей Васильевич – главы 2; глава 6 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Хакимовым Е.М.); глава 8; глава 25 (в соавторстве Хакимовым Е.М.); статьи 457-470, 488, 488-1, 491-506; главы 28, 30, 52; 

      Корякин Илья Петрович, д.ю.н., профессор – глава 49; 

      Кысыкова Гульнара Бауыржановна, к.ю.н. – глава 20; 

      Омарова Ботагоз Акимгереевна, к.ю.н. – главы 17; глава 18 (в соавторстве с Парманкуловой Б.А.); главы 26, 31; глава 32 (в соавторстве с Парманкуловой Б.А.); 

      Парманкулова Баян Асханбаевна – глава 18 (в соавторстве с Омаровой Б.А.); главы 19, 32 (в соавторстве с Омаровой Б.А.); глава 43 (в соавторстве с Тукиевым А.С.);  

      Подопригора Роман Анатольевич, д.ю.н., профессор - глава 24, статьи 489, 489-1, 490; 

      Порохов Евгений Викторович, д.ю.н. – главы 14, 15, 16, 29, статьи 471-475; 

      Сейтжанов Олжас Темиржанович, к.ю.н., доцент, – глава 4; глава 5 (в соавторстве с Хакимовым Е. М.); глава 6 (в соавторстве с Корнейчук С.В., Хакимовым Е.М); глава 9; глава 10 (в соавторстве Шаймерденовым Б.Е. Филиным В.В.); глава 33 (в соавторстве с Жусипбековой А.М.); глава 36 (в соавторстве с Шаймерденовым Б.Е.); глава 39 (в соавторстве с Жусипбековой А.М.); 

      Смышляев Александр Сергеевич, доктор PhD. – главы 38, 40, 42, 43-1 (в соавторстве с Тукиевым А.С.); глава 44; 

      Тукиев Аслан Султанович- к.ю.н., доцент – главы 1, 3, 35; главы 38, 40, 42, (в соавторстве со Смышляевым А.С.); глава 43 (в соавторстве с Парманкуловой Б.А.); глава 43-1 (в соавторстве со Смышляевым А.С.); глава 44-1 (в соавторстве с Шипп Д.А.); глава 45; 46 (в соавторстве с Шипп Д.А.); глава 47;  

      Филин Владимир Владимирович, к.ю.н, доцент – глава 10 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Шаймерденовым Б.Е.);  

      Хакимов Ержан Маратович, м.ю.н. – глава 5 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т.); глава 6 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Корнейчук С.В.); глава 7; глава 25 (в соавторстве с Корнейчук С.В.); главы 34, 41; глава 48 (в соавторстве с Бачуриным С.Н.); глава 53; 

      Шаймерденов Болат Еркенович, м.ю.н., – глава 10 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Филиным В.В.); глава 12; статьи 476-487, 507-509; глава 36 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т.); главы 37, 50, 51.  

      Шипп Денис Алексеевич – главы 44-1, 46 (в соавторстве с Тукиевым А.С.). 

Дата изменения акта:  01.01.2020  
Дата принятия акта:  01.01.2020  
Место принятия:  100050000000  
Орган, принявший акт:  103001000000  
Регион действия:  100000000000  
Регистрационный номер НПА, присвоенный нормотворческим органом:  5  
Статус акта:  new  
Сфера правоотношений:  029000000000 / 028000000000 / 029002000000 / 028004000000 / 029001000000 / 026000000000 / 001000000000 / 001008000000 / 030000000000  
Форма акта:  КОММ / КОД  
Юридическая сила:  1900  
Язык акта:  rus   

    Об административных правонарушениях  Предпринимательский кодекс Трудовой кодекс О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс) О таможенном регулировании   О здоровье народа и системе здравоохранения Экологический Социальный  Комментарий Уголовно-процессуальный кодекс Уголовный Нормативное постановление верховного суда