217-бап. Қаржылық (инвестициялық) пирамиданы құру және оған басшылық ету  ҚР ҚК, Қылмыстық кодексi Қазақстан Республикасының

1. Қаржылық (инвестициялық) пирамиданы құру, яғни тартылған қаражатты қабылданған мiндеттемелердi қамтамасыз ететiн кәсiпкерлiк қызметке пайдаланбай, жеке және (немесе) заңды тұлғалардың ақшасын немесе өзге мүлкiн не оған құқығын қайта бөлу және бiр қатысушыларды басқалардың жарналары есебiнен байыту арқылы осы активтердi тартудан табыс алу (мүлiктiк пайда табу) жөнiндегi қызметті ұйымдастыру, сол сияқты қаржылық (инвестициялық) пирамидаға немесе оның құрылымдық бөлімшесіне басшылық ету –

      мүлкі тәркіленіп, бір мыңнан үш мың айлық есептік көрсеткішке дейінгі мөлшерде айыппұл салуға не бір мың екі жүз сағатқа дейінгі мерзімге қоғамдық жұмыстарға тартуға, не бес жылға дейінгі мерзімге бас бостандығын шектеуге, не сол мерзімге бас бостандығынан айыруға жазаланады.

2. Мынадай:

      1) адамдар тобының алдын ала сөз байласуымен;

      2) бірнеше рет;

      3) адам өзінің қызмет бабын пайдалана отырып;

      4) ірі мөлшерде ақшаны немесе өзге мүлікті не оған құқықты тарта отырып жасалған дәл сол іс-әрекеттер –

      мүлкі тәркіленіп, белгілі бір лауазымдарды атқару немесе белгілі бір қызметпен айналысу құқығынан үш жылға дейінгі мерзімге айыра отырып, үш жылдан жеті жылға дейiнгi мерзiмге бас бостандығын шектеуге не сол мерзiмге бас бостандығынан айыруға жазаланады.

3. Осы баптың бiрiншi немесе екiншi бөлiктерiнде көзделген:

      1) қылмыстық топ жасаған;

      2) аса ірі мөлшерде ақшаны, өзге мүлікті не оған құқықты тарта отырып жасалған;

      3) мемлекеттiк функцияларды орындауға уәкiлеттiк берілген адам не оған теңестiрiлген адам не лауазымды адам не жауапты мемлекеттік лауазымды атқаратын адам жасаған іс-әрекеттер, егер олар өзінің қызмет бабын пайдалануымен ұштасса, –

      мүлкі тәркіленіп, белгілі бір лауазымдарды атқару немесе белгілі бір қызметпен айналысу құқығынан жеті жылға дейінгі мерзімге айыра отырып, ал 3) тармақта көзделген жағдайларда мүлкі тәркіленіп, белгілі бір лауазымдарды атқару немесе белгілі бір қызметпен айналысу құқығынан өмір бойына айыра отырып, бес жылдан он екі жылға дейінгі мерзімге бас бостандығынан айыруға жазаланады.

      Ескерту. Қаржылық (инвестициялық) пирамиданы құруға дем берушілік немесе оған немесе оның құрылымдық бөлімшесіне басшылық ету туралы өз еркімен мәлімдеген, сондай-ақ оның қызметін ашуға немесе жолын кесуге белсенді түрде ықпал еткен, қаржылық (инвестициялық) пирамиданы ұйымдастырушыдан басқа адам, егер оның әрекеттерінде өзге қылмыс құрамы болмаса, қылмыстық жауаптылықтан босатылады.

 

Қазақстан Республикасының  

Президенті  

© 2012. Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің «Қазақстан Республикасының Заңнама және құқықтық ақпарат институты» ШЖҚ РМК  

 Конституция Заң Кодекс Норматив Жарлық Бұйрық Шешім Қаулы Адвокат Алматы Заңгер Қорғаушы Заң қызметі Құқық қорғау Құқықтық қөмек Заңгерлік кеңсе Азаматтық істері Қылмыстық істері Әкімшілік істері Арбитраж даулары Заңгерлік кеңес Заңгер Адвокаттық кеңсе Қазақстан Қорғаушы Заң компаниясы 

 

 

Қаржы пирамидаларының түрлері және жағымсыз салдардың алдын алуға ұсынылатын шаралар (Сламбекова А. К., Астана қаласы сотының судьясы)

 

Сламбекова Айсұлу Көшкінбайқызы

Астана қаласы сотының судьясы

 

Экономикалық қызмет саласындағы қылмыстық құқық бұзушылықтар ҚК 8-тарауында көзделген және 35 қылмыс құрамын қамтиды.

Бүгінгі таңда қаржы пирамидасын құруға байланысты мәселелер (ҚК 217-бабы) ең өзекті болып табылады, өйткені олар белгісіз адамдар тобының мүдделерін қозғайды.

Астана қаласы бойынша 2022 жылғы және 2023 жылғы 5 айдағы Статистика ҚК-нің 217-бабы бойынша қаралған қылмыстық істер экономикалық қылмыстардың 1/3 бөлігін құрайтынын көрсетеді. Аталған кезеңде Астана қаласы бойынша қаржы пирамидасын құрғаны және оған басшылық жасағаны үшін 33 адам сотталды.

Қаржы пирамидаларының танымалдығы азаматтардың өз қаражаттарын белгілі бір қаржылық немесе инвестициялық компанияның қызметіне инвестициялау арқылы, қысқа мерзімде кепілдендірілген және жеткілікті жоғары пайда алуға деген ұмтылысымен байланысты.

Өз кезегінде мұндай қаржы ұйымының ұйымдастырушылары мен басшылары алғашқы салымшыларды жоғары кірістілікпен қамтамасыз ете отырып, капиталды салудың тиімді шарттары туралы қаражат тарту бойынша жарнамалық науқанды өте шебер және тиімді жүргізеді.

Жаңа салымшыларды тарту алдыңғы салымшылар алдындағы міндеттемелердің өтелуін қамтамасыз етеді. Осылайша, қаржы ұйымының табысты қызметінің елесін қолдайды және жаңа салымшылар тарапынан қызығушылық артады - өкінішке орай, жасалатын қылмыстық құқық бұзушылықтың болашақ әлеуетті құрбандары.

Айта кету керек, көп жағдайда мұндай салымшылар өздерінің пайда табуы (тез және жоғары) өздерінің қаншалықты сенімді екендігіне тікелей байланысты, сендіру немесе сендіру арқылы жаңа салымшыларды тарта алатындығын түсінеді.

Осылайша, қаржы пирамидалары келесі белгілерге ие алаяқтықтың бір түрі болып табылады:

✔ өздерін инновациялық жобалары бар инвестициялық компаниялар, тұрғын үй кооперативтері, мұнай өндіру, алтын, құрылыс, металл бұйымдары және т. б.;

✔ әлеуметтік желілер мен БАҚ-та, жарнамаларда, презентацияларда, буклеттерде және т. б. қызметті жаппай жарнамалайды.;

✔ атауында белгілі компанияларға, брендтерге ұқсайтын сөз тіркестерін немесе символиканы қолданыңыз;

✔ нарықтық көрсеткіштің деңгейінен едәуір асатын жоғары табыстылыққа көпшілік алдында кепілдік береді;

✔ өте тиімді жобаларға ақша салып, "жылдам" және "оңай" ақша алуға уәде береді;

✔ салымшылардың барлық мүліктік талаптарын қанағаттандыру үшін меншікті мүлік жеткіліксіз;

✔ табыс жеке және (немесе) заңды тұлғалардың ақшаны немесе өзге де мүлікті не оған құқықты тартудан қалыптастырылады;

✔ тартылған ақшаны қабылданған міндеттемелерді қамтамасыз ететін кәсіпкерлік қызметке пайдаланбайды;

✔ активтер кейбір қатысушыларды басқалардың жарналары есебінен байыту жолымен қайта бөлінеді.

✔ ақшаны қолма-қол ақшамен, жеке тұлғаның карточкалық шотына немесе төлем ұйымдарының терминалдары арқылы электрондық әмиянға енгізу жүзеге асырылады;

Қаржы пирамидасын құру және басқару жауапкершілігі алғаш рет Қылмыстық кодекске 2014 жылы енгізілді. Бұған дейін бұл әрекет алаяқтық ретінде қарастырылған.

ҚК-нің 217-бабы қаржылық (инвестициялық) пирамиданы немесе оның құрылымдық бөлімшелерін құруға және басқаруға бағытталған іс-әрекеттер үшін жауапкершілікті көздейді.

Қылмыстық кодекстің 217-бабының 3-бөлігінде қылмыстық топ жасаған қаржы пирамидасын құрғаны және басқарғаны үшін ақшаны, өзге де мүлікті не оған аса ірі мөлшерде құқық тартқаны үшін неғұрлым қатаң жаза көзделген (5 жылдан 10 жылға дейін бас бостандығынан айыру санкциясы).

ҚК-нің 12.07.2022 жылғы 217-бабына енгізілген өзгерістермен жазалау шарасы қатаңдатылды, оның ішінде 3-бөлім бойынша жазаның ең жоғары мерзімі 12 жылға дейін ұлғайтылды.

ҚК-нің 217-бабының субъектілері қаржы пирамидасын құрған және басқарған адамдар ғана бола алатынын түсіну маңызды.

Сонымен қатар, әдетте, көп жағдайда қаржы пирамидаларына өз салымдарын салған және" жаңа "салымшылардың тартылған ақшасы есебінен бірнеше рет кіріс алған" ескі " қаржы пирамидаларының қатысушылары жылдам және жеткілікті жоғары табыс алуға ұмтылып, өздері саналы түрде қаржы пирамидаларының белсенді қатысушылары болады.

Бұл тұлғалар бастапқыда жобаға салымшылар ретінде кіреді, содан кейін тартылған салымшылардың есебінен кіріс алады, "көшбасшы"болады.

"Көшбасшыларды" қаржы пирамидасының басшысы береді.

Көбінесе салымшылар (жәбірленушілер) қаржы пирамидасын құрған және басқаратындармен жеке таныс емес.

Полицияға хабарласып, олар жобаны жарнамалаған, презентациялар жасаған "көшбасшыны" тікелей көрсетіп, пәтерді немесе көлікті өзі алғанына сендіріп, кілттерді көрсетіп немесе "сағат бойынша"толықтырылатын банктік шотын жарнамалайды. Яғни," көшбасшылар " басқа тұлғаларға салымшы болуды белсенді түрде ұсынады, "жаңа" салымшыларға Қаржы пирамидасына кіру шарттарын түсіндіреді, олар үшін кемінде екі "жаңа" салымшыны тарту қажет.

Сонымен бірге," көшбасшылар " Қылмыстық кодекстің 217-бабының субъектілері емес, өйткені олар қаржылық пирамида құрған жоқ және басқармайды, тек жарнамалайды.

Осыған байланысты "көшбасшыларға" қатысты істі тоқтатқан тергеу органының әрекеттеріне жәбірленушілердің наразылығы негізсіз болған жоқ.

Сондықтан, 12.07.2022 ж.жоғарыда көрсетілген заңмен ҚК – нің 217-1-бабымен толықтыру жолымен қаржылық (инвестициялық) пирамидаларды жарнамалағаны үшін-бұқаралық ақпарат құралдары арқылы немесе оған елеулі залал келтіре отырып адамдарды тартуға әкеп соққан электрондық ақпараттық ресурстар арқылы қылмыстық жауапкершілік енгізілді.

Қылмыстық кодекстің 217 – бабының дизайнына сүйене отырып, тартылған ақша немесе басқа мүлік және алынған табыс әртүрлі санаттар болып табылады.

Қаржы пирамидасын ұйымдастырушы "жаңа" қатысушылардан тартылған сомалар есебінен кіріс алу және "ескі" пирамида қатысушыларына төлемдерді қамтамасыз ету үшін салымшылардың ақшасын тартумен айналысады.

Пирамиданың иерархиялық құрылымына сәйкес, қаржы пирамидасының қызметі тоқтаған кезде ақша салған соңғы салымшылар өз қаражаттарын ала алмайтын сәт сөзсіз салдар болып табылады.

Мұндай пирамиданың күйреуі "ескі" салымшылар бірнеше рет кіріс алып, ақшаларын айналдырған кезде пайда болады, ал кейінірек өз ақшаларын соңғы болып салған тартылған адамдар – "жаңа салымшылар" табыс таппады, ал компанияның қызметі тоқтады.

Әдетте, "ескі" салымшылардың талаптары жоқ, ал "жаңа" салымшылар жәбірленуші деп танылады. Сондықтан Қаржы пирамидасына тартылған адамдардың саны нақты жәбірленушілер санына сәйкес келмейді.

Бұл жағдайда қаржылық пирамиданы құру нысаны немесе механизмі, қаржылық пирамида қызметіне тартылған адамдардың саны мен сомасы жазаның түрлері мен мөлшеріне әсер ете ме деген негізделген сұрақ туындайды.

Пирамида схемаларының көптеген формалары бар және басқа да байланысты қылмыстардан (алаяқтық) аражігін ажыратуда проблемалар бар болса да, барлық пирамидалардың бір негізгі сипаттамасы бар – "салымшыларға бағдарламасына қатысқан жағдайда тез және оңай үлкен пайда табуға уәде беру". Яғни, олар кез-келген нақты инвестициядан немесе тауарларды халыққа нақты сатудан пайда табу мақсатын көздемейді.

Сот актілерін зерделеу арқылы Қазақстандағы қаржы пирамидаларының тетігі әртүрлі қағидаттар бойынша құрылғаны анықталды.

Көбінесе шағын қаржы пирамидалары сотқа жетпейді. Қаржы пирамидасының ұсақ түрлері бойынша, мысалы, желілік маркетинг (косметика сату және т.б.) қағидаты бойынша құрылған қылмыстық істер іс жүзінде Астана қаласының сотымен кездескен жоқ.

Қосымша бірнеше адамды тартудың міндетті шартымен тауарды/қызметтерді сатуды жасыратын компаниялар көбінесе оларды жоғары бағамен сатады, яғни бөлшек сауда жоқ, өйткені басты мақсат – салымшы - сатып алушыларды қалай көбірек тарту керек.

Көп деңгейлі пирамидалар бойынша-әрбір жаңадан келген қатысушының бірінші жарнасы пирамиданың жоғары иерархиялық мүшелері арасында бөлінеді.

Көбірек ақша табу үшін әр бастаушы бірдей механизмді қайталайды, оның артында жарналары ұқсас түрде бөлінетін бірнеше адамды шақырады.

Бұл жаңа мүшелер ағыны таусылғанша жалғасады.

Мессенджерлерде шақыру жіберу принципі бойынша пирамидалар қызметті тек WhatApp, Telegram және т.б. мессенджерлерде онлайн-топтарда жүзеге асырады.

Қаржы пирамидасының құрылған тобына кіру ақылы негізде жүзеге асырылады.

Содан кейін қосымша адамдарды шақыру үшін 200% - дан 400% - ға дейін сыйақы алынады.

Шақырылған қатысушылардың саны шектелмейді.

Мысалы, А... және Е Е "Астана...." атты "WhatsApp" ЖӘНЕ "Telegram" мобильді мессенджерлерінде чаттар құрды. айналымы кассасы", онда 2000-ға жуық салымшы жаппай тартылған пайдалы ақшалай салымдар түріндегі ақпаратты орналастыра отырып.

Қаржы пирамидасы "жаңа" салымшылардың ақшасын "ескі" салымшылардың пайдасына қайта бөлу арқылы жұмыс істеді.

2020 жылдың қаңтар-шілде айлары аралығында Қаржы пирамидасына тартылған ақша сомасы 230 млн. теңгеден асты.

Сол сияқты, басқа іс бойынша Т... және А... 2018 жылдың маусымынан 2020 жылдың сәуіріне дейін 260 миллион теңгеден астам қаражат тартып, 87 жәбірленушіге 158 млн.теңгеге зиян келтірді.

Компания өзінің қызметін жоғары кірістілікпен байланысты салаларда: мұнай өндіру, алтын өндіру, құрылыс, металл бұйымдарында жүргізетінін жариялаған кезде инвестициялық жобаларға инвестициялау принципі бойынша Пирамида.

Нарыққа қарағанда жоғары кірістілікке көпшілік алдында кепілдік береді; атауында, символизмінде, жарнамаларында сөздер мен сөз тіркестерін немесе оларды танымал компанияларға, брендтерге ұқсататын символиканы қолданады. Алайда тартылған қаражатты орналастыру бағытын, оларды орналастыру туралы ақпаратты растай алмайды.

Мысалы, Т и және С активно "WhatsApp" ЖӘНЕ "Telegram" мессенджерлері, интернет ресурстар мен БАҚ арқылы іске асырылып жатқан ойдан шығарылған инвестициялық бағдарламалар туралы жалған ақпаратты белсенді түрде таратты. Әр түрлі қалалардағы презентацияларда, кең аудитория алдында екі түрлі бизнес-жобаның жұмыс принциптері түсіндірілді:" MMK... "- металл илемдеу, жиһаз жасау және басқалары, ал" ...Life7 " - де-тау-кен фермаларында.

Инвестиция бойынша тау-кен фермаларына Инвестициялар, инвестицияланған ақшаны жеке карточкаға байлап, ақша мен пайыздардың түсуін қадағалап, ақшаны электронды крипто әмиянға аударып, оны "крипто алмастырғыштардың"көмегімен алуға болатындығын ұсынды.

Шынында да, салымшылардың ақшасы автоматты түрде АҚШ долларымен көрсетілді, бірақ олар өз ақшаларына қол жеткізе алмады. Іс жүзінде электронды ақша қолмен енгізілді, яғни ұйымдастырушылар жалдаған адамдар реттеді.

Нәтижесінде, 2020 жылғы қарашадан 2022 жылғы қаңтарға дейін салымшылардың ақшасы бірінші компанияға 718 млн.теңге, ал екіншісіне - 691 000 АҚШ долларын тартып, белгіленген 34 жәбірленушіге залал келтірді.

Жылжымалы және жылжымайтын мүлікті тиімді бағамен сатып алу/сату пирамидасы ұсынады:

- клиенттерден жылжымалы немесе жылжымайтын мүлікті нарықтық бағадан жоғары бағамен (бөліп-бөліп немесе ең төменгі пайыздық мөлшерлемемен)сатып алу;

- клиенттерге жылжымалы немесе жылжымайтын мүлікті нарықтық бағадан төмен бағамен сатып алуды ұсынады (міндетті аванстық төлеммен).

Ұйымдасқан қылмыстық топтың (бұдан әрі – ОПГ) құрамында қаржы пирамидасын ұйымдастыру тұрақтылық белгісімен ерекшеленеді.

Қаржы пирамидасын құрған және басқарған адамдардың іс-әрекеттерінде ОПГ белгілерін анықтау бағалау сипатында болады.

Мысалы, "Нұравто" компаниясының танымал қаржы пирамидасы бойынша кәсіпкерлік қызметті имитациялау мақсатында ұйымдастырушылар мен ОПГ қатысушылары бірнеше ЖШС сатып алғаны анықталды, олардың атынан олардың компаниялары көлік құралдарын нарықтық бағадан төмен бағамен сатумен (аукцион), сондай-ақ нарықтық бағадан жоғары бағамен сатып алумен айналысатыны туралы мәліметтерді таратты.

Бұл ретте, ОПГ қатысушылары шарттарды орындау тетігінің болмауына байланысты өздеріне алған міндеттемелерді орындауға ниет білдірмеді, ал азаматтардан алынған ақша нақты кәсіпкерлік қызметпен айналыспаған ОПГ мүшелері – ЖШС арасында бөлінді.

Нәтижесінде, 2019 жылғы наурыздан бастап 2021 жылғы қазанға дейінгі 3 жыл ішінде ОПГ қатысушылары түрлі ЖШС атынан 300-ден астам тұлғамен шарт жасасты, 7,5 миллиард теңгеден астам сомаға азаматтардың ақшалай қаражаты мен мүлкін тартты (ҚК 217, 262-баптары).

ОПГ-ның тұрақтылығы оның құрамының өзгермейтіндігімен, қылмыстық рөлдердің нақты бөлінуімен, бір-бірімен тығыз қарым-қатынасымен және қылмыстық схемалардың реттелуімен дәлелденеді. Қатысушылар өздерінің ОПГ-ға мүшелігін түсінді, оларды кәсіпкерлік қызметке, яғни Қаржы пирамидасына пайдаланбай автокөлік құралдары түріндегі ақша мен мүлікті тартудан кіріс алу жөніндегі қызметті ұйымдастырумен байланысты қылмыстар жасау үшін ұйымдастырушылардың басшылығымен алдын ала бірікті.

Қылмыс жасаудың заманауи әдістерінің ерекшелігін ескере отырып, қаржы пирамидаларын ұйымдастырушылар салымшыларды бір елді мекеннің немесе әртүрлі қалалардың шегінде ғана емес, оларды басқа мемлекеттердің аумағында да тартады.

ҚК – нің 264-бабында трансұлттық ұйымдасқан топты (бұдан әрі-ТОПГ), трансұлттық қылмыстық ұйымды құрғаны және оған басшылық жасағаны, сол сияқты оған қатысқаны үшін қылмыстық жауапкершілік көзделген.

Мысалы, Ресей азаматы ЕО-ға басқа адамдармен бірге Қазақстан Республикасынан тыс жерде ТОПГ құрып, оны басқарды (264 сағат 1), сондай-ақ қаржылық (инвестициялық) пирамида құрды (217 сағат 3).

Бұл компанияға ТОПГ-ға қатысқан Қазақстан азаматтары тартылды және финпирамиданың құрылымдық бөлімшелері Қазақстанның ірі қалаларында, соның ішінде Астана, Алматы қалаларында кеңінен таралды

Нәтижесінде ТОПГ ұйымдастырушысы мен қатысушылары жалпы сомасы 1 млрд.152 млн. теңгеге компанияның ойдан шығарылған инвестициялық жобаларына өз ақшаларын салған 828-ден астам қазақстандықты тартты.

Жалпы, Астана қаласында қаржы пирамидасын құрғаны және оған басшылық жасағаны үшін жаза тағайындау жөніндегі сот практикасы біркелкі болып табылады.

Сотталғандарды жазалау шарасы жасалған қылмыстың қоғамдық қауіптілігінің сипаты мен дәрежесін, кінәсін және жауапкершілігін ауырлататын және жеңілдететін мән-жайлардың болуын ескере отырып, ҚК-нің 52-бабының талаптарына сәйкес тағайындалады және әділ болып табылады.

Сонымен қатар, прокурордың іс бойынша жәбірленушілердің жоқтығына сілтеме жасай отырып, тек сотталушымен іс жүргізу келісімін жасасу туралы мәселені талқылауды талап етеді.

Мысалы, процессуалдық келісімге сәйкес Б... 215 млн.теңгеден астам сомаға аса ірі мөлшерде ақша тарта отырып, алдын ала сөз байласу бойынша адамдар тобын қаржы пирамидасын құрғаны және оған басшылық жасағаны үшін айыпталды.

Іс материалдарында бір адамды прокурор келісімін алмаған жәбірленуші ретінде тану туралы тергеушінің қаулысы бар екенін ескере отырып, іс прокурорға қайтарылды.

Іс қайта келіп түскен кезде жаңа іс жүргізу келісімінде жәбірленушінің күні мен толық сауалнамалық деректері көрсетілмеген. Сот жәбірленушіге ҚІЖК-нің 614-бабының құқықтық салдары туралы түсіндіргеннен кейін ғана ол іс жүргізу келісімін жасасудан бас тартты. Іс прокурорға қайта қайтарылды.

Тартылған ақша сомасы 215 млн. теңгеден астам болса, жәбірленушілердің болмауы күмәнді болып табылады.

ҚК - нің 217-бабының диспозициясына сүйене отырып, осы қылмыстың тікелей объектісі инвестициялау саласындағы қоғамдық қатынастар, ал қосымша объект-азаматтардың немесе заңды тұлғалардың мүліктік мүдделері болып табылады.

Іс жүзінде барлық қылмыстық істер бойынша жәбірленушілер бар. Әйтпесе, егер қаржы пирамидасының салымшыларының ешқайсысы полицияға арыз бермесе, онда кінәлі адамдар да жазаланбайды.

Процессуалдық келісімдермен ұсынылған істер бойынша негізделген сұрақ туындайды, "нақты" жәбірленушілер күту режимінде, ақшаны кезең-кезеңімен қайтаруға уәде беретін медиативтік келісім түріндегі кейінге қалдыру шарттарында емес пе?

Жәбірленушілерді іске тартпай процестік келісіммен үкім шығарылған жағдайда, бұл үкім заңда көзделген мерзім өткеннен кейін нашарлау жағына қарай қайта қарауға жатпайды.

Егер уақыт өте келе уәде етілмеген жәбірленушілер кінәлі адамдарды тарту туралы арызбен жүгінуді "ойласа" ше?

Жәбірленушілер үшін осындай жағымсыз салдардың алдын алу мақсатында барлық мүдделі тұлғаларды анықтау, олардың құқықтары мен іс жүргізу келісімін жасасудың салдарын түсіндіру дұрыс деп танылады.

Қаржы пирамидасы бойынша істерді қарау кезіндегі тағы бір проблема азаматтық талап-арыздарды шешу болып табылады, ол ҚІЖК-нің 20-тарауымен және ҚР ҚК-нің "қылмыстық процесте азаматтық талап-арызды қарау туралы" 2005 жылғы 20 маусымдағы №1 нормативтік қаулысымен реттеледі.

ҚІЖК-нің 170 және 339-баптарының нормалары азаматтық талап қоюшылар сотқа келмеген және оларға азаматтық сот ісін жүргізу тәртібімен талап қою құқығын сақтай отырып, егжей-тегжейлі есеп жүргізу мүмкін болмаған кезде азаматтық талап қоюды қараусыз қалдыруға мүмкіндік береді.

Сонымен қатар, жәбірленушілердің көп болуына байланысты салынған қаражаттың нақты сомасын және жәбірленушілердің "пайыз" ретінде алған сомасын белгілеу мәселесі белгілі бір қиындықтар туғызады. Жәбірленушілер банк үзінділерін ұсынбайды, оларды тек олардың өтініші бойынша алуға болады. Істің үлкен көлеміне байланысты тергеу органы ресми құжатты шығару арқылы банктік мәліметтерді сұрауға әрдайым үлгере бермейді.

Қиындық туғызады және жәбірленушілердің 1/3 бөлігі әдетте сот отырыстарына қатыспайды немесе қосылмайды. Жоғарыда аталған мәселелерді анықтау сот ісін кешіктіреді.

Мұндай жағдайларда сот азаматтық талаптарды қараусыз қалдыруға мәжбүр болады, бұл жәбірленушілердің апелляциялық шағымдарына әкеледі.

Мысалы, жәбірленушілер Азаматтық іс жүргізу тәртібімен сотқа жүгіну құқығын сақтай отырып, азаматтық талап арыздарды қараусыз қалдыру бөлігінде үкімге Т и және С... қатысты шағымданды.

Жәбірленуші ҰБТ-ға 12 603 500 теңге өндіріп алуды талап етті, бұл ақша тек Оған ғана емес, оның ұлдары, жұбайы мен келініне тиесілі екенін түсіндірді, бірақ сотта олардың әрқайсысының шығарылған ақшасының сомасын нақтылай алмады, айырмашылықты шегергенде есеп айырысуды ұсынбады.

Басқа жәбірленушілер ҰБТ-ға да, ҰБТ-ға да ЖШС-ге, яғни кінәлі емес адамдарға талап қойды. Жауапкерлерді ауыстыру туралы соттың түсіндірмесі орындалмады.

Мұндай жағдайларда соттың талаптарды қараусыз қалдыру туралы тұжырымдары қолданыстағы заңнаманың талаптарына сәйкес келеді.

Сондай-ақ, қаржы пирамидалары бойынша сотқа дейінгі тергеудің сапасының төмендігіне байланысты сот тергеуінде тергеушілер жіберген олқылықтарды жоюға тура келетініне назар аударған жөн.

Талданып отырған кезеңде қылмыстық қудалау органы мен прокурордың атына Қылмыстық-процестік заңнама нормаларын елеулі бұзу фактілері бойынша бес жеке қаулы шығарылды.

Мысалы, Ж Г Г...Т отношении қатысты қылмыстық істі қарау кезінде сотталушылар 2021 жылдың желтоқсан айының соңында қамауға алынғаны анықталды, ал олар құрған бағдарламаның өзі 2022 жылдың ақпанына дейін күшінде болды, яғни ақша түсімі жалғасты. Сараптама 2022 жылғы ақпанға дейін 840 млн. теңгеден астам тартылған ақша сомасын анықтады, ал сотталушыларға 2021 жылғы желтоқсанға дейінгі кезең айып тағылды.

Айыптаушы тарап басшылар қамауға алынғаннан кейін түскен ақшаның қайда салынғанын және кім алғанын анықтаған жоқ.

Барлық жәбірленушілер бір дауыспен "S..." жобасының авторы З.... осы бағдарламаны ЖШС-нің басқа платформасымен біріктірген, өңірлерге жеке өзі барып, салымшылардың ақшасын тарту мақсатында таныстырған, өзін жобаның авторы деп жариялаған.

Қылмыстық қудалау органы ҚК-нің 217-бабына ескертпеге сәйкес, ҚК-нің 217-бабына қатысты істі көмекші ретінде тоқтата отырып, сонымен бірге қаулының дәлелді бөлігінде ұйымның және тікелей орындаудың барлық белгілерін сипаттай отырып, "S." бағдарламасын құру туралы көрсетті.

103 АҚШ долларын инвестициялап, 61 200 АҚШ долларын тапқан АА-ны жәбірленуші ретінде тану да даулы.

Сот бұл фактілерге жеке қаулымен жауап берді.

Сот отырысында тергеудің мұндай олқылықтарын ақшаны беру уақытын, мән-жайларын белгілеу, залалды анықтау, жәбірленушілер тартқан салымшылар туралы мәліметтерді анықтау, жәбірленушілердің өз атынан және тартылған салымшылардың атынан салған ақшалай қаражатын саралау жөнінде жауап алуды жүзеге асыру жолымен жою, оларды одан әрі жоғары тұрған салымшылар мен көшбасшыларға беру сот процесін кешіктіруге әкеп соғады.

 

Қазіргі уақытта қаржы пирамидаларын ұйымдастырған адамдар ақпараттық технологиялардың мүмкіндіктерін сәтті пайдаланады.

Осылайша, технологияларды дамыту, оларды белсенді пайдалану және күнделікті өмірге енгізу қаржы пирамидаларының жаңа түрлерін құру тетіктері мен тәсілдерін жетілдіруді жеделдетеді.

Нәтижесінде мұндай істерді сотқа дейінгі тергеу жылдар бойы созылып келеді. Бұл жәбірленушілердің әртүрлі қалаларда тұруымен қиындайды және олардың әрқайсысы өз қаласындағы тұрғылықты жері бойынша жеке фактілермен полицияға арыз береді.

Әдетте, мұндай өтініштер бойынша іс жүргізу азаматтық-құқықтық қатынастарға сілтеме жасай отырып тоқтатылады.

Бұл ретте, бір адамның әртүрлі өңірлердегі бірдей әрекеттері қылмыстық кодекстің әртүрлі баптары бойынша бағаланады (190 ҚК - алаяқтық, 217 ҚК - қаржы пирамидасы және т.б.).

Азаматтардың шағымдарының көбеюіне қарамастан, тергеу органдары зардап шеккендердің саны жүз адамға немесе одан да көп адамға ауысқанда немесе бұқаралық ақпарат құралдарында жарияланымдар пайда болған кезде әрекет ете бастайды.

Мұның бәрі әртүрлі аймақтардың тергеу органдары бір-бірінің шешімдерін "көрмейді", яғни адамдардың заңсыз әрекеттерінің уақтылы жолын кесуге бағытталған нақты шаралар жоқ.

АДБ базасындағы қосымша орталықтандырылған ақпараттық жүйе (сотқа дейінгі тергеп-тексерулердің бірыңғай тізілімі) еліміздің әртүрлі өңірлерінде зардап шеккендердің АДБ-ға тіркелу кезінде барлық ұқсас өтініштерін уақтылы анықтауға мүмкіндік береді.

Мысалы, жәбірленуші Көкшетау қаласының полициясына нақты тұлғаға қатысты №1 өтініш білдірген кезде, ЕҚДБ жүйесі оның деректерін қосымша тіркейтін еді (ЖСН немесе "Еран, Жанар және т.б."тұлғасы қандай атпен ұсынылған және ақшаны ұрлау немесе салу тәсілін қысқаша сипаттайтын").

Басқа №2 жәбірленуші сол "көшбасшыға және басқа адамдарға" қатысты осындай шағыммен жүгінген кезде, Бірақ Павлодар қаласында қосымша деректерді толтыру кезінде ЕҚДБ жүйесі жәбірленушінің №1 өтініші бойынша ерте ақпаратпен біріктірер еді. Нәтижесінде осы адамға қатысты мәліметтер бар екендігі туралы ақпарат пайда болады.

Осылайша," болжамды " Клиентті жедел белгілеу тек қаржы пирамидалары бойынша ғана емес, сонымен қатар көп эпизодты алаяқтықтар бойынша да шаралар қабылдауға мүмкіндік береді.

Қаржы пирамидалары бойынша халықаралық тәжірибеге келетін болсақ, қаржы пирамидалары – бұл елдің экономикалық және әлеуметтік даму деңгейіне қарамастан бүкіл әлемде кең таралған құбылыс.

Интернет көзінен алынған мәліметтерге сәйкес, әртүрлі елдерде мұндай қылмыстармен күресудің әдістері, әдістері мен формалары бірдей емес. Кейбіреулері тиімдірек, ал басқалары аз.

Сонымен бірге, осы немесе басқа әдістер қолданылатын экономикалық және құқықтық кеңістіктің әсерін жоққа шығаруға болмайды.

Германияда заң "қатысушыларды басқа қатысушылардың жарналарынан түсетін құрылымдарға тартуға"тыйым салады.

Канадада қаржы пирамидаларымен күресуге бағытталған заң болып табылатын" бәсекелестік актісі " бар.

АҚШ пен Францияда компания банкрот болған жағдайда салынған инвестициялардың көп бөлігін жоғалту қаупінен қорғау мақсатында инвестициялық компанияларда сақтандыру қорларын құру арқылы қатысушыларды сақтандыру жүйесі қолданылады.

БАӘ мен Қытайда қаржы пирамидаларын құруға қатысқаны үшін өлім жазасына кесілуі мүмкін.

Ресейде, Қырғыз Республикасында және Қазақстанда жарнама жасау және басшылық ету үшін адамдарды тарту тәжірибесі ұқсас.

Осылайша, қазіргі уақытта басқа тұлғаларға қаржы пирамидасының салымшысы болуды белсенді түрде ұсынатын тұлғалардың жауапкершілігі туралы мәселе шешілді.

Талдау көрсеткендей, адамдар мұндай қылмыстарға саналы түрде барады, негізінен жасындағы әйелдер.

33 сотталушының 22-сі әйелдер, бұл 67% немесе 2/3 бөлігін құрайды.

Мысалы, сотталған Ж 7 70 жаста, Т П П... және Б... әрқайсысы 68 жаста, 66 жастан бастап және 45 пен 60 жас аралығындағы қалған әйелдердің көпшілігі.

Жүкті әйелдерді бас бостандығынан айыруға соттау фактілері бар. Мысалы, 33 жаста, 4 жасар бала және 32 апталық жүктілік болған жағдайда 5 жылға бас бостандығынан айырылды.

Соттар жаза тағайындау кезінде қылмыстық жауаптылық пен жазаны жеңілдететін және ауырлататын жағдайларды ескере отырып, ҚК-нің 52-бабының ережелеріне сүйенеді.

Тек бір ғана Астана қаласында 33 сотталушы Қаржы пирамидасына 22 млрд. теңгеден астам, 3,5 мыңнан астам салымшы тартты.

Осылайша, зиян келтіре отырып, біріншісі - инвестициялау саласындағы қоғамдық қатынастарға, екіншісі - азаматтардың немесе заңды тұлғалардың мүліктік мүдделеріне.

Сонымен бірге, талдау көрсеткендей, зардап шеккендердің көпшілігі зейнеткерлер мен көп балалы балалар, олар несиеге алған ақшаларын салған және қазіргі уақытта несие төлейді. Олардың көпшілігі жасына және денсаулығына байланысты сотта бола алмады.

Неліктен адамдар саналы түрде қаржы пирамидасын құруға барады?

Мұндай істердің көбеюінің себептерінің бірі, біздің ойымызша, жазаны өтеу орнының тым жұмсақ түрі болуы мүмкін.

ҚК-нің 217-бабы экономикалық қылмыстарға жататынына және ҚК-нің 8-тарауының құрамына енгізілгеніне қарамастан, қоғамдық қауіптілік дәрежесі алаяқтық жасау кезіндегі салдарлардан кем түспейді, ал кейбір жағдайларда жиынтығында одан да көп зиян келтіреді.

Жоғарыда айтылғандай, қозғалған бір қылмыстық іс аясында жәбірленушілер әртүрлі қалаларда тұра алады және олардың саны кейде 1000-нан асады, сотқа дейінгі тергеу жылдар бойы кешіктіріліп келеді.

Осы кезеңде кінәлі адамдар қамауда ұсталады.

ҚК - нің 217-бабы бойынша сотталған жағдайда ҚК-нің 46-бабының 5-тармағының 5-тармағының талаптарына сүйене отырып, жазаны өтеу орны-ең төменгі қауіпсіздік қылмыстық-атқару жүйесін құру болып айқындалады.

Тиісінше, ҚК-нің 62-бабының талаптарына сәйкес уақытты "бір-екіге" қағидаты бойынша есепке алу жүргізіледі, яғни тергеу сатысынан бастап үкім заңды күшіне енгенге дейінгі қамауда болу уақыты, яғни істі апелляциялық қарау автоматты түрде "екі есе"болады.

Нәтижесінде, жазаны өтеу басталғанға дейін сотталған адам жазаның жартысына жуығын өтеген болып саналады.

Мысалы, Щ... 01.06.2021 ж. бастап қамауда болды және үкім 08.11.2022 ж. заңды күшіне енді, осылайша 5 жылға бас бостандығынан айыру тағайындалды, ол 2 жыл 10 ай - 3 жылға жуық уақыт өтеген болып саналады.

Сол сияқты, Н..., М... және С... сотталғандары 2020 жылғы қаңтардан бастап 2022 жылғы наурызда үкім заңды күшіне енгенге дейін, яғни 2 жыл 2 ай қамауда ұсталды. Уақыт есебіне сүйене отырып, аталған әйелдер сот тағайындаған 5 және 6 жыл бас бостандығынан айырудың 4 жыл 4 айын өтеген болып есептеледі, яғни жазасын өтеу орындарына келмей-ақ шартты түрде мерзімінен бұрын босатуға және неғұрлым жұмсақ түрге ауыстыруға сене алады.

Бұл жағдайда жазалау мақсатына қол жеткізіле ме?

Олардың ең төменгі қауіпсіздік мекемесінде жазасын өтеуі әділетсіз және қылмыстық жазаның мақсаттарына сәйкес келмейді.

ҚК-нің 217-бабын ҚК-нің 8-тарауынан алып тастау және ҚК-нің 6-тарауына көшіру қисынды емес пе, өйткені іс жүзінде бұл қылмыстар бірінші кезекте азаматтардың мүліктік мүдделеріне қарсы жасалады.

Қаржы пирамидаларының қызметін ең ерте кезеңде тоқтату, салымшылар санының сыни деңгейге дейін өсуін күтпеу маңызды болып табылады.

Мұндай істерді одан әрі тергеудің күрделілігі осыған тікелей байланысты, өйткені жәбірленушілердің санын азайтуға болады және ұзақ мерзімді іс жүргізу, сондай-ақ оны сотта одан әрі қарау бойынша проблемалар болмайды

 

Қорытындылай келе, ұсыныстарды талқылау орынды деп ойлаймын:

- қаржы пирамидасы бойынша Жоғарғы Соттың жаңа нормативтік қаулысын әзірлеу немесе қолданыстағы нормативтік қаулыларға өзгеріс енгізу туралы: "бірнеше рет" біліктілік белгісі бөлігінде; алаяқтықтың қаржы пирамидасынан аражігін ажырату; қаржы пирамидасы туралы істер бойынша іс жүргізу келісімін жасасқан жағдайда жәбірленушілердің болуы туралы мән-жайларды белгілеудің міндеттілігі туралы.

- Қазақстан Республикасының Қылмыстық кодексіне мынадай бөлікте өзгерістер енгізу туралы: ҚК-нің 217-бабын ҚК-нің 6-тарауына енгізу не ҚК-нің 217-бабы бойынша сотталған адамдарға ҚК-нің 46-бабы 5-тармағының 1) тармақшасына әрекеттерге тыйым салу туралы ҚК-нің 46-бабына өзгерістер енгізу.

- Бас прокуратура алдында кімге қатысты өтініш берілген адамның қосымша деректері бойынша ҚПИ, ЕҚДБ-да тіркеу кезінде Қпис жүйесін жетілдіру бөлігінде бастамашылық жасау туралы.