Статья 49. Лица, связанные с банком, банковским конгломератом, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями Закона О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Главная страница / Законы / Статья 49. Лица, связанные с банком, банковским конгломератом, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями Закона О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Статья 49. Лица, связанные с банком, банковским конгломератом, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями Закона О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

      1. Лицами, связанными с банком особыми отношениями, признаются:

      1) должностные лица, руководящие работники, руководители и постоянные члены комитетов совета директоров и (или) иных органов данного банка, в полномочия которых входит принятие решений об отчуждении активов, изменении предмета залога и (или) прекращении залога (за исключением случаев погашения должником обязательств перед банком, обеспеченных залогом, или взыскания банком залога), решений о выдаче банковских займов и (или) банковских гарантий (поручительств) в размерах, выше установленных уполномоченным органом, а также их супруги и близкие родственники;

      2) лица, являющиеся крупными участниками банка (банковскими холдингами), крупными участниками банковского холдинга;

      3) должностные лица крупного участника банка (банковского холдинга), крупного участника банковского холдинга, а также их супруги и близкие родственники;

      4) организации, в которых лица, указанные в подпунктах 1), 2) и 3) настоящего пункта, прямо и (или) косвенно владеют и (или) пользуются, и (или) распоряжаются десятью и более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия либо являются должностными лицами;

      5) аффилированные лица банка;

      6) участники банковского конгломерата;

      7) физическое лицо или организация, соответствующие признакам связанности с банком особыми отношениями, установленным уполномоченным органом.

      2. Уполномоченный орган вправе отнести физическое лицо или организацию к лицам, связанным с банком особыми отношениями, путем использования мотивированного суждения. В этом случае данное физическое лицо или организация признается банком лицом, связанным с ним особыми отношениями, со дня получения банком соответствующей меры надзорного реагирования уполномоченного органа.

      3. Порядок признания лицами, связанными с банком, банковским конгломератом, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями, определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа и включает в себя:

      1) размеры банковских займов и банковских гарантий, принятие решений о выдаче которых входит в полномочия должностных лиц, руководящих работников, руководителей и постоянных членов комитетов совета директоров и (или) иных органов данного банка, банка – нерезидента Республики Казахстан, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан, при превышении которых указанные лица признаются лицами, связанными с банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями;

      2) признаки связанности физического лица или организации с банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями;

      3) перечень лиц, которые не признаются лицами, связанными с банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями;

      4) перечень лиц, связанных с банковским конгломератом особыми отношениями.

      4. Банк обязан вести учет лиц, связанных с банком особыми отношениями.

      Для целей указанного учета:

      1) лица, указанные в подпунктах 1) и 3) пункта 1 настоящей статьи, представляют в банк сведения о своих супругах и близких родственниках, а также об организациях, указанных в подпункте 4) пункта 1 настоящей статьи;

      2) лица, указанные в подпункте 2) пункта 1 настоящей статьи, представляют сведения о (об):

      своих супругах и близких родственниках (для крупного участника банка, крупного участника банковского холдинга, являющихся физическими лицами);

      своих должностных лицах (для крупного участника банка (банковского холдинга), крупного участника банковского холдинга, являющихся юридическими лицами);

      организациях, указанных в подпункте 4) пункта 1 настоящей статьи.

      Сведения, предусмотренные частью второй настоящего пункта, подлежат представлению в банк в течение семи рабочих дней со дня возникновения связанности с банком особыми отношениями.

      5. Для целей признания лиц, связанных с филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями:

      под банком в подпункте 1) пункта 1 настоящей статьи понимаются филиал банка – нерезидента Республики Казахстан и (или) банк – нерезидент Республики Казахстан;

      под банком в подпункте 2) пункта 1 настоящей статьи понимается банк – нерезидент Республики Казахстан;

      под банком в подпунктах 5) и 7) пункта 1 настоящей статьи понимается филиал банка – нерезидента Республики Казахстан.

      6. Требования пунктов 1, 2, 3 и 4 настоящей статьи распространяются на организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.

      Требование пункта 4 настоящей статьи распространяется на филиалы банков – нерезидентов Республики Казахстан.

Закон Республики Казахстан от 16 января 2026 года № 258-VIII ЗРК.

Президент

Республики Казахстан

Конституция Закон Кодекс Норматив Указ Приказ Решение Постановление Адвокат Алматы Юрист Юридическая услуга Юридическая консультация Гражданские Уголовные Административные дела споры Защита Арбитражные Юридическая компания Казахстан Адвокатская контора Судебные дела