Статья 83. Приостановление действия или лишение банковской лицензии Закона О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан 

      1. Уполномоченный орган вправе принять решение о приостановлении действия или лишении банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех или отдельных видов операций вне зависимости от примененных ранее к ним мер надзорного реагирования по любому из следующих оснований: 

      1) установление недостоверности данных (сведений), на основании которых выдана банковская лицензия;  

      2) несоблюдение в процессе деятельности банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан требований пунктов 3, 4, 5 и (или) 20 статьи 19 настоящего Закона; 

      3) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение законодательства Республики Казахстан по вопросам, входящим в компетенцию уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан, либо систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение мер надзорного реагирования, примененных уполномоченным органом; 

      4) несоблюдение требований по раскрытию правил об общих условиях осуществления банковской деятельности, установленных пунктом 4 статьи 52 настоящего Закона; 

      5) нарушение запрета, установленного статьей 50 настоящего Закона, на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями; 

      6) несоответствие системы управления рисками и внутреннего контроля требованиям уполномоченного органа; 

      7) осуществление банковской деятельности, выходящей за пределы правоспособности, установленной настоящим Законом и (или) уставом банка, положением о филиале банка – нерезидента Республики Казахстан и (или) банковской лицензией;  

      8) осуществление инвестиционной или иной предпринимательской деятельности, не предусмотренной настоящим Законом; 

      9) неосуществление деятельности в соответствии с банковской лицензией в течение двенадцати последовательных календарных месяцев;  

      10) принятие судом решения о прекращении деятельности банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан; 

      11) невыполнение банковским холдингом, крупным участником банка требований уполномоченного органа по увеличению собственного капитала банка, а также требований, предъявляемых в соответствии с пунктом 2 статьи 81 настоящего Закона; 

      12) приостановление действия или лишение органом финансового надзора или судом государства, резидентом которого является банк – нерезидент Республики Казахстан, лицензии (разрешения) банка – нерезидента Республики Казахстан на осуществление всех или отдельных видов операций, аналогичных по существу видам операций, осуществляемым филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан; 

      13) принятие судом государства, резидентом которого является банк – нерезидент Республики Казахстан, решения о принудительной ликвидации (прекращении деятельности) банка – нерезидента Республики Казахстан; 

      14) в случаях, предусмотренных подпунктом 2) пункта 1 статьи 99 настоящего Закона; 

      15) несоблюдение требований, предусмотренных подпунктами 1) и (или) 2) части первой пункта 3 статьи 6 настоящего Закона. 

      2. Для целей настоящей статьи под банковской лицензией также понимаются лицензия на осуществление отдельных видов банковских операций и (или) приложение к указанной лицензии. 

      Национальный Банк Республики Казахстан вправе принять решение о приостановлении действия либо лишении банковской лицензии юридического лица, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, и юридического лица, осуществляющего деятельность исключительно через обменные пункты, вне зависимости от примененных ранее к ним мер надзорного реагирования по любому из следующих оснований: 

      1) установление недостоверности сведений, на основании которых выдана банковская лицензия;  

      2) несоблюдение в процессе деятельности юридического лица, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, и юридического лица, осуществляющего деятельность исключительно через обменные пункты, требований статьи 45 настоящего Закона и статьи 9-4 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций"; 

      3) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение законодательства Республики Казахстан по вопросам, входящим в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан, либо систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение мер надзорного реагирования, примененных Национальным Банком Республики Казахстан; 

      4) неосуществление юридическим лицом, осуществляющим деятельность исключительно через обменные пункты, юридическим лицом, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, в течение двенадцати последовательных календарных месяцев деятельности в соответствии с банковской лицензией; 

      5) несоответствие юридического лица, осуществляющего деятельность исключительно через обменные пункты, юридического лица, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, квалификационным требованиям, предъявляемым к деятельности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой исключительно через обменные пункты и инкассации банкнот, монет и ценностей; 

      6) воспрепятствование юридическим лицом, осуществляющим деятельность исключительно через обменные пункты, юридическим лицом, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, в проведении контроля и надзора со стороны Национального Банка Республики Казахстан. 

      3. Банк, филиал банка – нерезидента Республики Казахстан (за исключением исламского банка, филиала исламского банка – нерезидента Республики Казахстан), не являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, лишаются банковской лицензии на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц. 

      4. При определении целесообразности приостановления действия или лишения банковской лицензии на осуществление всех или отдельных видов операций учитываются: 

      1) уровень риска, характер нарушений и (или) недостатков и их последствий; 

      2) масштаб и значительность допущенных нарушений и (или) недостатков и их последствий; 

      3) систематичность и продолжительность нарушений и (или) недостатков; 

      4) влияние допущенных нарушений и (или) недостатков на финансовое состояние; 

      5) причины, обусловившие возникновение выявленных нарушений и (или) недостатков; 

      6) принятие банком самостоятельных мер, направленных на устранение недостатков, рисков или нарушений, выявленных в деятельности; 

      7) возможность применения к банку инструментов урегулирования.  

      5. Решение о приостановлении действия или лишении банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех или отдельных видов операций вступает в силу со дня его принятия уполномоченным органом. 

      Действие банковской лицензии на осуществление всех или отдельных видов операций считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан. 

      6. Информация о принятом решении о приостановлении действия или лишении банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех или отдельных видов операций размещается на интернет-ресурсе уполномоченного органа, Национального Банка Республики Казахстан в пределах их компетенции на казахском и русском языках.  

      7. Решение уполномоченного органа о лишении банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций вправе обжаловать от имени банка только его акционеры в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан. 

      Банк, лишенный банковской лицензии на осуществление всех видов операций, не вправе осуществлять банковскую деятельность и (или) иную предпринимательскую деятельность, за исключением случаев, установленных подпунктом 1) пункта 1 статьи 84 настоящего Закона. 

      8. Решение уполномоченного органа о лишении филиала банка – нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии на осуществление всех видов операций вправе обжаловать от имени филиала банка – нерезидента Республики Казахстан только банк – нерезидент Республики Казахстан в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан. 

      Филиал банка – нерезидента Республики Казахстан, лишенный банковской лицензии на осуществление всех видов операций, не вправе осуществлять банковскую деятельность и (или) иную предпринимательскую деятельность на территории Республики Казахстан, за исключением случаев, установленных пунктом 1 статьи 84 настоящего Закона.  

      9. Прекращение действия банковской лицензии на осуществление всех видов операций осуществляется по основаниям, предусмотренным Законом Республики Казахстан "О разрешениях и уведомлениях", при выдаче разрешения банку на добровольную ликвидацию, разрешения филиалу банка – нерезидента Республики Казахстан на добровольное прекращение деятельности. 

      10. Положения пункта 1 настоящей статьи, применимые к банкам, распространяются на организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, за исключением юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, и юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты. 

      Положения, предусмотренные пунктами 3, 5, 6, 7 и 9 настоящей статьи, распространяются на все организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.   

Закон Республики Казахстан от 16 января 2026 года № 258-VIII ЗРК. 

Президент    

Республики Казахстан    

    © 2012. РГП на ПХВ «Институт законодательства и правовой информации Республики Казахстан» Министерства юстиции Республики Казахстан 

     Конституция Закон Кодекс Норматив Указ Приказ Решение Постановление Адвокат Алматы Юрист Юридическая услуга Юридическая консультация Гражданские Уголовные Административные дела споры Защита Арбитражные Юридическая компания Казахстан Адвокатская контора Судебные дела