Сотрудники банка, осужденные за выдачу незаконных кредитов в крупном размере, подготовив фиктивные документы по выдаче кредитов, необоснованно освобождали директора филиала банка от уголовной ответственности без проверки судом возможности выдачи кредитов без разрешения руководителя банка.
Приговором Аль-Фарабийского районного суда города Шымкент Южно-Казахстанской области от 27 декабря 2012 года П., ранее не судимый, признан невиновным пунктом «б» части 3 статьи 177, частью 1 статьи 220 УК, в связи с отсутствием в действиях состава преступления. С., ранее не судимый, признан виновным пунктом «б» части 3 статьи 177 УК, приговорен к 3 годам лишения свободы, установлен испытательный срок 3 года с применением статьи 63 УК, осужден условно; Гражданское исковое заявление потерпевшего АО «Казкоммерцбанк» в отношении осужденного С. оставлено без удовлетворения. Орган предварительного следствия обвинил п. в том, что, работая директором Шымкентского филиала АО «Казкоммерцбанк», пользуясь служебным положением, неоднократно совершал мошенничество с использованием поддельных документов группой лиц и способствовал выдаче незаконных кредитов. Приговором суда Ш., И., Ж., Н., Т., А. В Шымкентском филиале АО» Казкоммерцбанк " в 2007 году был признан виновным в мошенничестве, подготовив ложные сведения о финансовом положении, заложив в залог недвижимое имущество, не соответствующее требованиям, незаконно взяв кредит в банке, похитив чужое крупногабаритное имущество путем злоупотребления доверием. Директор филиала банка п. в связи с отсутствием в действиях состава преступления. Постановлением апелляционной судебной коллегии Южно-Казахстанского областного суда приговор в отношении С. и П. оставлен без изменения. Кассационная судебная коллегия С. я оставил без изменения приговор и постановление апелляционной судебной коллегии в отношении П.
Потерпевший, не согласившись с судебными актами в заявлении представителя АО» Казкоммерцбанк " А., нарушил приговор о оправдании п. и попросил полностью удовлетворить исковое заявление в отношении С. Прокурор в протесте нарушил судебные акты по п. и просил направить уголовное дело в апелляционную судебную коллегию Южно-Казахстанского областного суда для пересмотра в другом составе. Заслушав мнения представителя АО» Казкоммерцбанк", прокурора, поддержавшие ходатайство и протест, доводы защитников об оставлении судебных актов без изменения, изучив документы уголовного дела, надзорная судебная коллегия считает, что постановления апелляционного и кассационного судов подлежат нарушению по следующим основаниям.Следственным органом П. является директор Шымкентского филиала банка, то есть лицо, исполняющее управленческие функции коммерческой организации, исполняющее управленческие функции коммерческой организации и организующее работу, будучи должностным лицом, обязанным контролировать и обеспечивать целевое и эффективное использование и своевременное погашение выданных кредитов, он был обвинен в причинении банку ущерба в размере 840.921.658 тенге, установив способ и способ совершения преступления сотрудниками банка, неправомерно выдав кредит без возврата через систему совершения данного преступления. В частности, по факту мошеннического хищения средств банка в крупном размере сотрудники банка К., Н., Б. и вступившие в законную силу судебные приговоры в отношении 26 физических лиц, которые по предварительному сговору и мошенническим путем получили незаконные кредиты в банке, доказывают, что этот крупногабаритный ущерб был причинен п. систематически мошенническим путем, пока он был директором этого банка и председателем комитета по кредитованию, то есть в течение двух лет.
Сотрудники банка, осужденные за выдачу незаконных кредитов в крупном размере, подготовив фиктивные документы по выдаче кредитов, необоснованно освобождали директора филиала банка от уголовной ответственности без проверки судом возможности выдачи кредитов без разрешения руководителя банка.
Несмотря на то, что осужденные банковские служащие не имеют претензий к лицам, не занимающимся коммерцией, о получении кредита в крупном размере, они занимаются индивидуальным предпринимательством, имеют стабильные доходы и полные возможности вернуть кредит, берут полученный кредит на недвижимость, расходуют на развитие своего бизнеса, создают фиктивные документы о том, что их кредиты обеспечены соответствующим залогом, получают согласие кредитного комитета под председательством П., получают несколько в крупном размере выдали незаконные кредиты. В частности, путем внесения недостоверных сведений в документы заемщиков незаконно выданы займы следующим гражданам: - А.-21 395 584 тенге; - Б.-26 400 000 тенге; - М.-41 273 120 тенге; - В.-19 846 180 тенге; - г. - 36 343 000 тенге. Заявления указанных лиц о выдаче кредитов были поданы только после того, как им были выданы незаконные кредиты. Несмотря на то, что в незаконном кредитовании вышеуказанных граждан были составлены фиктивные документы, отсутствуют их предварительные заявления о предоставлении кредита в крупном размере, документы представлены в кредитный комитет, по согласованию с кредитным комитетом заключены договоры между заемщиками и банком, получение заемщиками денег в крупном размере без каких-либо затруднений установлено заранее и в судебном расследовании. Опрошенные в качестве свидетелей сотрудники банка указали, что осужденные завышали цены на заложенное недвижимое имущество путем внесения в документ неправомерных ложных сведений или способствовали предоставлению невозвратных кредитов, указав, что дома вообще отсутствуют. Ответив в суд в качестве свидетеля, У. заявил, что 10 процентов кредитов, полученных им от банка, он передает ему по запросу менеджера Б., Так как решает вопрос выдачи кредита совместно с руководителями банка и по всем кредитам документы на заложенное имущество изменены. В результате предварительного следствия и судебного разбирательства установлено, что по всем эпизодам цены на заложенное недвижимое имущество искусственно завышены путем составления поддельных документов, а также что ни один залогодатель не занимался предпринимательством, то есть не имел условий для покрытия кредита. Суд первой инстанции без проверки постановил, имеют ли сотрудники банка, осужденные за выдачу разрешения на получение кредита, вместо подлинных документов, возможность незаконной выдачи кредитов в больших суммах без помощи П. Кроме того, на приговор был подан протест прокурором Аль-Фарабийского района, который нарушил оправдательный приговор П., признал его виновным по ст. 232 УК и, согласно п. «а» ч. 1 ст. 69 УК, просил освободить его от уголовной ответственности в связи с истечением срока давности преступления. Апелляционная судебная коллегия сочла этот протест необоснованным и оставила его без удовлетворения. Апелляционная судебная коллегия обосновала свое решение по закону и не сделала конкретных выводов. В соответствии с разделом 27 нормативного постановления Верховного Суда Республики Казахстан от 20.06.2005 года №1» о рассмотрении гражданского иска в уголовном процессе", при удовлетворении гражданского иска, предъявленного нескольким подсудимым, в части резолюции приговора должно быть указано, какая именно сумма возмещается совместно или в долевом порядке. Если ущерб причинен в результате совместных преступных действий нескольких лиц, то и несовершеннолетние осужденные, и несовершеннолетние несут материальную ответственность в соответствии со статьей 932 ГК при наличии у них имущества или иных источников дохода. Суд может совместно возложить вред по заявлению потерпевшего и в его интересах. Суд первой инстанции, не обращая внимания на эти правила, оставил без удовлетворения гражданский иск в отношении осужденного С. В таком случае следует рассмотреть возможность разрешения ситуации с оставлением искового заявления без рассмотрения, так как истца нельзя лишить права на предъявление иска в порядке судебного разбирательства. Кроме того, истцу необходимо проверить, насколько соответствует закону исковое заявление АО «Казкоммерцбанк» о взыскании незаработанных доходов (упущенной выгоды). Собранные по уголовному делу доказательства не были исследованы в суде первой инстанции, и было принято поспешное решение. Недостатки, допущенные судом первой инстанции, остались незамеченными апелляционной и кассационной инстанциями. В ходе пересмотра уголовного дела необходимо дать соответствующую правовую оценку всем накопленным обстоятельствам и принять законное решение.
Внимание!
Адвокатская контора Закон и Право, обращает ваше внимание на то, что данный документ является базовым и не всегда отвечает требованиям конкретной ситуации. Наши адвокаты готовы оказать вам помощь в юридической консультации, составлении любого правового документа, подходящего именно под вашу ситуацию.
Для подробной информации свяжитесь с Юристом / Адвокатом, по телефону; +7 (708) 971-78-58; +7 (700) 978 5755, +7 (700) 978 5085.
Адвокат Алматы Юрист Юридическая услуга Юридическая консультация Гражданские Уголовные Административные дела споры Защита Арбитражные Юридическая компания Казахстан Адвокатская контора Судебные дела
